
安理公眾號已推出【安理專欄】,圍繞破產(chǎn)重整、知識產(chǎn)權(quán)、財稅、數(shù)據(jù)保護、資本市場、婚姻家事、銀行與金融等領(lǐng)域中企業(yè)及各主體要重點關(guān)注的熱點、痛點、難點問題,安理律師會結(jié)合自身在相關(guān)領(lǐng)域扎實的專業(yè)積累和豐富的實務(wù)經(jīng)驗,帶來兼具理論價值和實踐意義的思考研究與指導(dǎo)建議,以期為大家提供及時、清晰與現(xiàn)實可用的方法指引和專業(yè)支撐。歡迎大家持續(xù)關(guān)注。
摘要
由于我國破產(chǎn)法律規(guī)定不盡完善,造成了一些破產(chǎn)申請人惡意申請破產(chǎn),并給其他破產(chǎn)當(dāng)事人造成重大損失。就破產(chǎn)受理程序而言,可考慮構(gòu)建形式審查+實質(zhì)審查的遞進式雙重審查標(biāo)準(zhǔn),并構(gòu)建破產(chǎn)擔(dān)保制度和惡意申請破產(chǎn)的損害賠償制度。
關(guān)鍵詞
破產(chǎn)受理 惡意破產(chǎn) 破產(chǎn)審查 破產(chǎn)擔(dān)保 破產(chǎn)賠償
受市場規(guī)律的影響,企業(yè)倒閉、破產(chǎn)是一種常見現(xiàn)象。破產(chǎn)法定申請主體,為了維護其自身權(quán)益,想盡辦法啟動破產(chǎn),其中不乏啟動一些惡意的破產(chǎn),這給其他破產(chǎn)當(dāng)事人尤其是債權(quán)人造成了重大損失。債權(quán)人在破產(chǎn)受理程序不完善的情況下,很難行使其合法權(quán)益,本文結(jié)合司法實踐,探討我國破產(chǎn)受理程序的完善與發(fā)展,以期對我國的破產(chǎn)立法和實踐有所助益。
一、破產(chǎn)受理及法律后果
破產(chǎn)受理,是指法院在收到破產(chǎn)案件申請后,認(rèn)為申請符合法定條件而予以接受,并出具受理破產(chǎn)申請裁定。破產(chǎn)受理程序是破產(chǎn)程序的始端,破產(chǎn)受理是破產(chǎn)程序開始的標(biāo)志,[1]也是破產(chǎn)案件進入實質(zhì)階段的標(biāo)志,破產(chǎn)程序一旦啟動,將對破產(chǎn)當(dāng)事人產(chǎn)生重大實質(zhì)性影響。所以在破產(chǎn)程序中,破產(chǎn)當(dāng)事人特別關(guān)心的是申請能否被受理,受理裁定何時出具。
根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第13-21條的規(guī)定,破產(chǎn)受理后,債務(wù)人的經(jīng)營和權(quán)利將受到極大的限制,管理人通常會接管債務(wù)人的財產(chǎn)和經(jīng)營,和債務(wù)人有關(guān)的合同行為、訴訟、仲裁及執(zhí)行程序?qū)⒅兄?,對債?wù)人的保全措施應(yīng)當(dāng)解除,有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟,只能向受理破產(chǎn)申請的法院提起。根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第46條的規(guī)定,破產(chǎn)受理后,債權(quán)人未到期的債權(quán),在破產(chǎn)受理時視為到期,附利息的債權(quán)自破產(chǎn)受理時停止計息。
二、破產(chǎn)受理程序中,債務(wù)人惡意申請破產(chǎn)及債權(quán)人的權(quán)利應(yīng)對
由于破產(chǎn)受理的后果是法定的,破產(chǎn)受理對破產(chǎn)當(dāng)事人具有重大意義,所以破產(chǎn)當(dāng)事人之間對破產(chǎn)受理的博弈意義重大,現(xiàn)從破產(chǎn)債權(quán)人的視角,論述債務(wù)人惡意申請破產(chǎn)及債權(quán)人的權(quán)利應(yīng)對。
(一)債務(wù)人惡意申請破產(chǎn)
對于如何遏制惡意破產(chǎn),我國破產(chǎn)法及民事訴訟法均沒有明確規(guī)定。最高人民法院公布的《關(guān)于審理企業(yè)破產(chǎn)案件若干問題的規(guī)定》第12條第1項規(guī)定,債務(wù)人有隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)等行為,為了逃避債務(wù)而申請破產(chǎn)的,法院對其破產(chǎn)申請裁定不予受理。但該規(guī)定并未明確涵蓋債務(wù)人以其他形式實施的惡意破產(chǎn)。
實踐中,債務(wù)人通常利用債權(quán)人的名義啟動破產(chǎn),這一方面可以規(guī)避以債務(wù)人啟動惡意破產(chǎn)的法律后果;另一方面,較之于以債務(wù)人名義申請破產(chǎn),以債權(quán)人名義申請更為便捷。按照《企業(yè)破產(chǎn)法》第8條規(guī)定,以債權(quán)人名義申請準(zhǔn)備的材料較少,申請難度較低,時間更快,更容易取得受理裁定。
當(dāng)債務(wù)人面臨金融債權(quán)人大額本金及利息難以償還時,或當(dāng)債務(wù)人的財產(chǎn)被法院查封將被執(zhí)行時,債務(wù)人為了維護其利益,通常會利用小額債權(quán)人、關(guān)聯(lián)債權(quán)人、或虛構(gòu)的債權(quán)人名義申請破產(chǎn),快速取得受理裁定,據(jù)此停止債務(wù)利息的計算、中止案件的執(zhí)行、停止對財產(chǎn)的司法處置等,以達到其利用破產(chǎn)程序止損或逃避債務(wù)的目的。
(二)在當(dāng)前破產(chǎn)受理程序下,債權(quán)人很難有效應(yīng)對債務(wù)人的惡意破產(chǎn)
我國破產(chǎn)案件的受理程序?qū)嵭械氖请p重審查標(biāo)準(zhǔn),即形式問題與實體問題同時審查,是在不公開、不透明的狀態(tài)下對表面事實的書面審查,這種庭外書面審查方式,缺乏債權(quán)人與債務(wù)人的利益對抗機制,受理裁定亦缺乏充分的事實依據(jù)。
在當(dāng)前破產(chǎn)受理程序下,針對債務(wù)人的惡意破產(chǎn),債權(quán)人缺乏對抗及救濟途徑,很難有效維護其合法權(quán)益,主要表現(xiàn)在如下方面:
1.對債務(wù)人及其他法定申請主體提出的破產(chǎn)申請,債權(quán)人無權(quán)提出異議
根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第二章申請和受理的規(guī)定,在申請環(huán)節(jié),對債務(wù)人和債權(quán)人提出破產(chǎn)申請均有規(guī)定,而在受理環(huán)節(jié),僅規(guī)定了債務(wù)人對債權(quán)人提出的破產(chǎn)申請有異議的權(quán)利,未規(guī)定債權(quán)人對債務(wù)人有相應(yīng)的異議權(quán)利。因此,在破產(chǎn)受理程序中,債權(quán)人不可以對債務(wù)人及其他法定申請主體提出的破產(chǎn)申請?zhí)岢霎愖h。
在現(xiàn)行法律對債權(quán)人提出異議沒有規(guī)定的情況下,債權(quán)人很難阻止破產(chǎn)受理程序。但是由于債權(quán)人一般較為了解債務(wù)人的情況,能夠比較迅速地得知債務(wù)人被申請破產(chǎn),債權(quán)人可以積極的向受理申請法院提出書面意見,或者協(xié)調(diào)債務(wù)人做積極應(yīng)對,并完整地闡述對應(yīng)否受理破產(chǎn)的意見,以爭取法院的支持。
2.在破產(chǎn)受理程序中,債權(quán)人申請召開聽證會、質(zhì)證會很難被支持
根據(jù)《最高法院關(guān)于適用<破產(chǎn)法>若干問題的規(guī)定(一)》第7條,法院收到破產(chǎn)申請后應(yīng)當(dāng)及時對申請人的主體資格、債務(wù)人的主體資格和破產(chǎn)原因,以及有關(guān)材料和證據(jù)等進行審查,并依據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法第10條做出是否受理的裁定。依據(jù)該規(guī)定,召開聽證會、質(zhì)證會,并非法院決定是否受理破產(chǎn)申請的必經(jīng)程序。
實踐中,當(dāng)債務(wù)人及其他申請主體提出破產(chǎn)申請后,債權(quán)人為阻止破產(chǎn)程序,通常會申請法院召開聽證會、質(zhì)證會,但是在現(xiàn)行法律對召開聽證會、質(zhì)證會沒有規(guī)定,且受理審查仍為庭外書面審查的情況下,法院通常不會接受債權(quán)人召開庭前會議的申請,因此債權(quán)人很難阻止啟動破產(chǎn)程序。
3.法院受理破產(chǎn)申請后至破產(chǎn)宣告前,債權(quán)人可以申請法院重新審查債務(wù)人是否符合破產(chǎn)的條件
根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第12條第2款規(guī)定:“人民法院受理破產(chǎn)申請后至破產(chǎn)宣告前,經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)債務(wù)人不符合本法第二條規(guī)定情形的,可以裁定駁回申請……”該規(guī)定是對法院裁定受理錯誤的一種救濟途徑。
筆者曾代理過一個案件,代理過程中發(fā)現(xiàn)某債權(quán)人申請債務(wù)人破產(chǎn)時,既未提交發(fā)生法律效力的債權(quán)憑證,又未提交債務(wù)人符合破產(chǎn)條件的證據(jù),顯然,該受理法院裁定受理破產(chǎn)申請不符合法律規(guī)定。在代理人和最大債權(quán)人的共同努力下,通過該受理法院及上級人民法院等多種途徑進行維權(quán),最后,該案在江西省高級人民法院破產(chǎn)督查組的督辦下,該受理法院駁回了某債權(quán)人的破產(chǎn)申請。事后得知,債務(wù)人和某債權(quán)人存在虛構(gòu)債務(wù)惡意申請破產(chǎn)的情況。
三、破產(chǎn)受理程序的完善
依據(jù)上文論述,筆者認(rèn)為,我國的破產(chǎn)受理程序應(yīng)主要從如下方面進行完善。
(一)改進雙重受理審查標(biāo)準(zhǔn)
我國破產(chǎn)案件的受理程序?qū)嵭械氖请p重審查標(biāo)準(zhǔn),即形式問題與實體問題同時審查,均采用庭外書面審查的方式,不利于裁定的公平、公正??煽紤]構(gòu)建形式審查+實質(zhì)審查的遞進式雙重審查標(biāo)準(zhǔn),具體為:
1.立案時采取形式審查標(biāo)準(zhǔn)
我國的民事、刑事和行政訴訟法在案件受理問題上均采用形式審查的標(biāo)準(zhǔn),我國的企業(yè)破產(chǎn)法在案件受理問題上亦可借鑒。形式審查標(biāo)準(zhǔn)是由立案庭對破產(chǎn)申請人提交的破產(chǎn)申請書、資格證明文件等證據(jù)材料進行形式審查,不對破產(chǎn)申請的原因進行實質(zhì)性審查;形式審查后,由立案庭出具《受理案件通知書》[2]。
2.立案后增設(shè)專門的實質(zhì)審查程序
由雙重審查標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)為形式審查標(biāo)準(zhǔn)后,法院應(yīng)增設(shè)專門的實質(zhì)審查程序。法院在出具《受理案件通知書》后,破產(chǎn)還沒有真正開始,無需對破產(chǎn)當(dāng)事人的權(quán)利做出限制,但應(yīng)該通知相關(guān)利害關(guān)系人,由法院組成合議庭,開庭審理破產(chǎn)申請的實質(zhì)原因。利害關(guān)系人可以提出異議,并參與到合議庭中去,與申請人展開辯論。法院根據(jù)庭審情況,判斷是否進入實質(zhì)破產(chǎn)程序,裁定是否受理破產(chǎn)案件,實現(xiàn)實體公正。
(二)構(gòu)建破產(chǎn)擔(dān)保制度
破產(chǎn)申請受理后,受理裁定的效力是由法律直接規(guī)定的,而對于在受理后發(fā)現(xiàn)不符合受理條件的案件,法院可以依據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第12條第2款的規(guī)定裁定駁回申請,但因破產(chǎn)受理給破產(chǎn)當(dāng)事人造成的損失賠償未作規(guī)定,造成破產(chǎn)“濫申請”現(xiàn)象時有發(fā)生。
為避免“濫申請”以及因錯誤申請給當(dāng)事人造成的損失,可考慮構(gòu)建破產(chǎn)擔(dān)保制度,即破產(chǎn)申請人申請破產(chǎn)時須提供擔(dān)保。破產(chǎn)擔(dān)保制度主要是為了彌補惡意破產(chǎn)案件給其他當(dāng)事人帶來的損失。制定破產(chǎn)擔(dān)保制度,須結(jié)合破產(chǎn)程序的特點,區(qū)分不同的法定破產(chǎn)申請主體,設(shè)定多種擔(dān)保措施及擔(dān)保物等,以保障破產(chǎn)擔(dān)保制度具有可執(zhí)行性。
(三)構(gòu)建對破產(chǎn)當(dāng)事人的損失賠償制度
在構(gòu)建破產(chǎn)擔(dān)保制度的同時,應(yīng)一并考慮構(gòu)建破產(chǎn)當(dāng)事人損失賠償制度,以保障破產(chǎn)擔(dān)保制度的有效執(zhí)行。在構(gòu)建破產(chǎn)當(dāng)事人損失賠償制度時,需要考慮惡意破產(chǎn)案件的認(rèn)定、損失賠償金額的認(rèn)定、權(quán)利與義務(wù)主體責(zé)任的劃分等。關(guān)于責(zé)任的劃分,可參考《人民法院報》刊發(fā)的《如何認(rèn)定因財產(chǎn)保全申請錯誤所致?lián)p害的賠償責(zé)任》。[3]
注釋
[1]李志濤:“論我國破產(chǎn)受理程序的不足與完善”,載《現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè)》-2009.12.15
[2]王欣新:“立案登記制度與破產(chǎn)案件受理機制改革”,載《法律適用》2015年第10期。
[3]張強 孫自豪 徐笑梅:“如何認(rèn)定因財產(chǎn)保全申請錯誤所致?lián)p害的賠償責(zé)任”,載《人民法院報》-2019.6.25。
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